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Estafa por WhatsApp en Cipolletti: una mujer transfirió $5,8 millones y la Justicia ordenó retener y girar los fondos a una cuenta judicial.
Estafa por WhatsApp: transfirió $5,8 millones y la Justicia blindó los fondos
Una comerciante de Cipolletti cayó en un engaño tras el hackeo de la cuenta de su socio para comprar dólares. El juez ordenó al Banco Galicia trasladar el dinero a una cuenta judicial y le dio 10 días a la titular de destino para justificar el origen.
En una resolución de suma relevancia para el combate de los ciberdelitos financieros en la región, la Unidad Jurisdiccional Civil N° 9 de Cipolletti ordenó una medida cautelar de resguardo para proteger 5,8 millones de pesos que una vecina de la ciudad transfirió tras ser víctima de una estafa virtual por WhatsApp.
La maniobra delictiva se inició cuando la mujer recibió mensajes desde el número telefónico habitual de su socio comercial, quien supuestamente le ofrecía la venta de dólares estadounidenses. Dado que ya habían concretado operaciones cambiarias legales y genuinas en ocasiones anteriores, la oferta no despertó sospecha alguna en la víctima. Sin embargo, el interlocutor insistió en que el dinero fuera depositado de forma inmediata mediante transferencias electrónicas a la cuenta de una tercera persona radicada en el Banco de Galicia. Confiando en la identidad del remitente, la damnificada ejecutó dos transferencias sucesivas hasta completar los $5.800.000.
El ardid descubierto y la intervención bancaria
La pesadilla comenzó al día siguiente, cuando la mujer tomó contacto personal con su socio y descubrió con estupor que su línea de WhatsApp había sido hackeada mediante una suplantación de identidad por parte de ciberdelincuentes que se apoderaron de su agenda de contactos. De inmediato, la comerciante radicó la denuncia penal correspondiente ante el Ministerio Público Fiscal y notificó formalmente a las autoridades del Banco Galicia.
Si bien la entidad crediticia aplicó un congelamiento preventivo de tipo administrativo sobre los fondos porque la titular de la cuenta receptora no justificó el origen del dinero, el banco le advirtió a la denunciante que no podía restituirle el dinero sin una orden judicial expresa, y que dicho bloqueo corría riesgo de levantarse de no mediar una manda judicial formal.
Secuestro de WhatsApp
Suplantación ilegítima de la cuenta de un contacto de confianza que aprovechó transacciones cambiarias previas para concretar el engaño con celeridad.
Medida Autosatisfactiva
La víctima solicitó el reintegro inmediato. El juez resolvió garantizar el derecho de defensa de la contraparte antes de disponer una medida definitiva.
Cuenta Judicial Inmovilizada
El tribunal ordenó transferir los $5,8 millones del Banco Galicia a una cuenta a la orden del juzgado para evitar que el dinero sea retirado o fugado.
Intimación por 10 Días
La titular de la cuenta de destino tiene 10 días hábiles para acreditar la causa legítima del depósito; de no hacerlo, los fondos se transferirán a la damnificada.
La solución procesal: resguardo del dinero y derecho de defensa
Al analizar la presentación, el magistrado cipoleño consideró plenamente verosímil que la receptora de las transferencias se benefició indebidamente de un pago sin causa legítima. No obstante, al tratarse de una medida autosatisfactiva con efectos definitivos, consideró necesario garantizar el derecho de defensa de la titular de la cuenta antes de librar la orden de devolución.
Por este motivo, el juez hizo lugar a la medida cautelar subsidiaria: dispuso que el Banco Galicia retenga de manera definitiva el saldo en la cuenta de destino y lo transfiera inmediatamente a una cuenta judicial bancaria. Paralelamente, otorgó un plazo de diez días hábiles a la titular de la cuenta receptora para que justifique el origen y la causa del dinero recibido. En caso de que no comparezca ni formule oposición en ese lapso, la Justicia tendrá por ciertos los hechos denunciados y ordenará la transferencia directa del dinero a la mujer damnificada, previa coordinación con la investigación penal del Ministerio Público Fiscal.
• Verificación en dos pasos: Activar obligatoriamente el PIN de 6 dígitos dentro de la configuración de WhatsApp para impedir accesos no autorizados.
• Chequeo telefónico: Ante cualquier pedido de transferencias urgentes, compraventa de dólares o préstamos por chat, llamar inmediatamente por línea tradicional o videollamada para verificar la identidad real.
• Cuentas de terceros: Jamás transferir dinero a cuentas bancarias o billeteras virtuales cuyo titular no coincida exactamente con la persona de confianza con la que se cree estar hablando.
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